中信银行:深耕供应链金融

2018-04-19 07:30 作者:娱乐活动 来源:w66利来国际

  

  近来,中信银行供应链金融事务推介会在青岛成功举行。在这次会议上,中信银行从品牌优势、途径建造、产品和事务形式立异、效劳保证等多个视点对 “中信供应链金融”作了全方位的推介,引起与会企业的广泛重视。他们以为, “中信供应链金融”所供给的一站式、全流程的供应链金融解决计划必将在破解国内中小企业融资难问题方面发挥重要作用。那么,中信银行供应链金融效劳有哪些独到之处?为何如此遭到许多企业的大力追捧?带着这些问题,记者采访了中信银行总行公司银行部工业金融部总经理李勇。
立异品牌效劳
“中信银行做供应链金融效劳有着天然的优势。”采访一开始,李勇便开门见山地指出。
作为中信集团最大的子公司,中信银行依托独具优势的中信集团归纳金融效劳途径,完结了快速增长并生长为具有强壮归纳竞赛力的全国性商业银行。众所周知,中信集团是我国规划最大的归纳性企业集团之一。现在,除中信银行外,中信集团旗下还有证券、信任、基金办理、稳妥、期货等专业金融公司,这些公司在与中信银行的协作中彼此引荐优质客户,完结穿插营销,为中信银行做大做强供给了强有力的支撑。
正是依托这种优势,中信银行供应链金融事务打开得非常顺利。“中信银行本来叫中信实业银行,一向以对公事务见长,这进一步强化了中信银行在对公客户效劳方面的优势。”李勇着重。在长时间的事务协作中,中信银行积累了一大批战略协作客户。因为这些客户一向与中信银行有着长时间亲近的协作关系,这就让以大客户为中心的供应链金融效劳变得瓜熟蒂落。“咱们一开始做供应链金融效劳时,就是做网络事务,即环绕中心企业,做下流的经销商、上游的供货商。现在,咱们也是以这种形式为主。这是中信银行非常重要的一个特征。”李勇说。
在这种共同的优势下,经过多年的耕耘,截止到现在,中信银行供应链金融效劳在产品立异和商场份额等方面均已处于同业领先水平。据了解,中信银行2001年即首先在业界推出了轿车出售金融网络事务,并逐步树立了政府、职业协会、金融机构及第三方物流企业的支撑途径,打造了应收账款、预付账款、中韩共建高效安全快速物流系统物流效劳及电子效劳的产品系统,构成了独具特征的要点职业网络事务。现在,中信银行已与40多个轿车品牌打开了事务协作,与国内25家大型钢铁企业打开了钢铁金融网络事务,完结了国内千万吨级钢厂的全掩盖。不仅如此,中信银行还在家电、煤炭、电信、石化、农业机械机具等多个职业打开了供应链金融事务,与50多家国内大中型物流、仓储公司打开了事务协作。2009年度,中信银行供应链金融事务累计融资额超越3000亿元,无可争议地成为职业的佼佼者。
为了更好地效劳客户,2009年,中信银行对供应链金融效劳进行了全面整合,正式推出“中信供应链金融”品牌。该品牌提出了“供给竞赛原动力,完结企业新价值”的品牌理念。“这是中信银行深化研究各职业工业特征,环绕供应链上中心企业,根据交易过程和向中心企业及其上下流相关企业供给的归纳金融效劳。详细包含‘三大途径、四大增值链和五大特征网络’。”李勇通知记者。这其间,“三大途径”是中信银行广泛整合外部资源,经过与政府、职业协会、金融机构和第三方物流公司等深化打开协作树立而成。详细包含物流融资途径、同业协作途径及政府支撑途径;与此同时,中信银行还经过整理供应链上下流企业间的交易依存关系,从企业的应收账款、预付账款和存货动身,结合物流企业的专业物流效劳和先进的电子信息系统,打造了包含应收账款增值链、预付账款增值链、物流效劳增值链、电子效劳增值链在内的“四大增值链”,构建了完善的供应链金融产品系统;而“五大特征网络”则包含:轿车金融网络效劳、钢铁金融网络效劳、家电金融网络事务、电动车“捆住”湖北快递业 各方,电信金融网络事务、石化金融网络事务等。“在‘中信供应链金融’的整个品牌系统中,‘三大途径’是根底,‘四大增值链’是东西,‘五大特征网络’则是中信银行针对不同职业供应链特征立异构成的特征事务形式。”李勇进一步解说说。
轿车金融领跑
提起中信银行的供应链金融事务,业界都会不谋而合地想到它的轿车金融事务。确实,作为中信供应链金融品牌的主打产品,耕供应链金融轿车金融事务的快速打开进一步稳固了中信供应链金融事务在业界的领先地位。中信银行最新发布的数据显现,本年上半年,中信银行轿车金融网络事务融资量初次半年超越千亿元,根本掩盖了国内一切干流轿车厂商。可以说,中信银行在轿车金融事务范畴的商场影响力和竞赛力正在全面提高。“早在2000年,咱们就打开了轿车金融网络事务,因为其时各银行该项事务都还没有进入这一范畴,这让中信银行有了先发优势。”李勇通知记者。
现在,经过近10年的打开,中信银行累计向近50家轿车品牌、超越2000家经销商发放超越5000亿元融资规划。协作目标包括了北京现代、一汽、上汽、春风、广本、一丰、广丰、长安等若干国内大型轿车集团旗下的首要轿车厂商。唐港铁路立异形式 打造“大运送
不过,关于这样的成绩,中信银行并没有满意。而是持续向轿车供应链两头延伸,不断推动产品立异,然后一直领跑着国内中小商业银行轿车金融事务。
2009年7月,经过充沛的商场调研和重复证明,中信银行总行决议树立轿车金融中心北京分中心,正式进入轿车消费信贷范畴。“经过北京分中心,咱们把效劳金融链持续向下延伸,从曩昔为轿车厂商和经销商供给融资效劳,向下延伸到为个人消费供给融资效劳。”李勇指出。
轿车金融中心,即打破商业银行总、分、支行的传统运营形式,以轿车经销商为出售主途径,选用准事业部形式逐步在各地树立区域分中心进行事务扩展。现在,中信银行已有北京、上海有两家轿车金融分中心。
到2009年末,北京分中心在轿车消费信贷事务方面体现杰出。在中信银行协作的经销商中,轿车消费信贷的商场份额均到达60%以上,凸显出中信银行较强的竞赛实力。北京分中心的实践证明中信银行轿车消费借款事务危险办理方针、作业流程和后台处理系统经过了商场的查验,这标志着中信银行的轿车消费借款商业形式取得了成功。“现在,咱们每个月都有几亿元的增长量,事务打开前景非常达观”。李勇说。
未来打开趋势
作为提高企业供应链竞赛才能的新式金融效劳,近年来,供应链金融效劳备受金融机构、物流企业和广阔中小企业的喜爱。也因而,使得这项事务获得了日新月异的打开。而关于这项事务形式未来的打开趋势,李勇也有着较为深入的见地:“我以为,供应链金融效劳未来打开将呈现出以下几种趋势。咱们也将以此为打开方向,推动中信银行供应链金融效劳向更深层次打开。”
首先是在准则立异和安排架构上,商业银行与物流公司及供应链办理公司的协作形式与协作范畴将不断深化。中信银行:深“在这方面,UPS的供应链金融效劳是个典型”。李勇说。据了解,UPS经过旗下的UPSCapital金融途径为客户供给信用证、收据兑付、金融增值效劳和垫资等金融效劳。“别的,物流公司还可以代银行去完结收买等作业,这就进一步拓宽了两边的协作范畴。此外,跨职业并购也将是一种重要打开形式”。李勇以为。2005年,摩根大通银行收买了一家物流公司Vastera,并在亚洲组建了一支新的物流团队,专门为供应链及分销链供给金融效劳和支撑。此举被业界专家称为“实体供应链和金融供应链的联婚”。“很显然,商业银行收买物流公司,客户效劳才能会愈加强壮和完善。尽管现在国内银行还没有相似事例,但现代物流与金融业的交融是未来打开的重要趋势。”李勇着重。
其次是途径立异。“供应链金融的特征是致力于中心企业,但这一事务不仅仅局限于只做中心企业上下流涉及到的几个职业,而是要不断拓宽延伸。未来供货商的需求会渐渐增多,供货商的类型也会愈加多样,银行也将会根据不同的需求不断拓宽效劳范畴。这也是未来立异的一个方向。”
三是树立电子商务途径。现在国内有些商业银行已和阿里巴巴、淘宝等树立协作途径。有些银行还活跃进行电子商务途径的各种测验。尽管现在这种形式才刚刚打开,但随着交易途径的添加,这种需求会逐步增多。

  四是商业银行要有一个高效的立异途径和机制。在商场有需求时,可以更好地促进银行对新产品的立异和规划。“现在各银行的产品同质化很强,所以立异的趋势必定是产品的组合,而从详细产品组合这个点的立异而言,就是结构化的立异,就是根据商场的需求,银行不断降低成本,承当更大的危险,来规划规划全体计划。”李勇最终着重。

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